主要经验教训 ：
- Binance 控股有限公司因违反反洗钱法，被美国金融交易和报告分析中心罚款 440 万欧元。
- 无执照：Binance 没有外国货币服务业务（FMSB）执照。
- 未报告的交易：Binance 未记录超过 5902 笔虚拟货币交易，价值超过 10,000 加元（7,300 美元）。
- Binance 此前曾承诺，由于立法更加严格，将于 2022 年退出加拿大市场。
- 安大略省证券委员会（OSC）继续对 Binance 进行审查。
Binance 因违反反洗钱规定被 Fintrac 罚款 440 万美元
向所有朋友问好。这是关于 Binance 与加拿大当局之间最新问题的重要更新。
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）对 Binance 控股有限公司处以 440 万美元的罚款，原因是该公司在没有外国货币服务业务许可证的情况下开展业务，并违反了反洗钱法。
背靠背
23 年后，加拿大金融资产控制中心（FINTRAC）检查了 Binance 遵守加拿大法律的情况。它发现 Binance 没有持有作为国际金融服务提供商运营所需的许可证。尽管监管机构为 Binance 提供了多次注册成为国际金融服务提供商的机会，但该交易所并未在法定时限内完成注册。
此外，据加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）称，Binance 未按规定向加拿大当局报告超过 5902 笔超过 10,000 加元（7,300 美元）的虚拟货币交易。此次重罚正是源于这一重大失误。
正式决定和处罚
美国金融交易和报告分析中心（FINTRAC）以违反反洗钱规则和无照经营为由，于 2024 年 5 月 7 日正式对 Binance 控股有限公司处以 440 万美元的罚款。截至发稿时，Binance 尚未对 FINTRAC 的裁决做出回应。
以前离开加拿大的计划
值得注意的是，在加拿大对加密货币公司实施新的注册和监管标准后，Binance 曾承诺退出加拿大市场，并于 2022 年关闭当地办事处。
然而，即使在 Binance 离开后，金融当局仍在其领土上监控着 Binance 的活动。2023 年，安大略省证券委员会（OSC）对 Binance 感兴趣。
业界需要了解哪些信息？
Binance 一案提醒人们，世界各地的加密货币交易所正受到越来越严格的审查。法律分析师认为，这一制裁可能成为对未注册加密货币公司进行更严格监管的基准。
后记
我敦促每家交易所尊重当地法律，认真合规。这是一个转折点，可能会决定加密货币市场的发展，尤其是对 Binance 及其首席执行官赵长鹏而言。
保持警惕！
